Banco Pine registra lucro de R＄ 119 milhões no acumulado do ano com 19% de ROE no trimestre, fruto do robusto crescimento e da diversificação das verticais de negócio

O Banco Pine (PINE4; PINE3) anunciou hoje os resultados do 9M23, mantendo o contínuo foco em diversificação, alocação de capital, gestão de ALM e eficiência operacional.

O Banco atingiu R＄ 119 milhões de lucro líquido e R＄ 223 milhões de resultado operacional, um crescimento de seis e três vezes, respectivamente, quando comparamos com o mesmo período do ano anterior. Destaca-se o ROE (Return on Equity) anualizado de 19%, demonstrando o aumento da rentabilidade do Banco.

Tal resultado é fruto da execução da estratégia que proporcionou o robusto crescimento dos nossos negócios, a carteira de crédito cresceu de forma sólida, a Mesa de Clientes entregou resultado recorde e diversificamos ainda mais o nosso funding, reduzindo o custo médio total.”, afirma Noberto Pinheiro Junior, membro do Comitê Executivo e Diretor de RI.

Em setembro de 2023, a carteira de crédito expandida atingiu a marca de R＄ 9,2 bilhões, com crescimento de mais de 65% em comparação com setembro do ano anterior. O aumento é fruto da consolidação da vertical de varejo colateralizado, segmento que encerra o período com carteira de R＄ 4,4 bilhões, dos quais 85% são produtos com risco do governo federal.

O 3T23 foi encerrado com um total de R＄ 11,8 bilhões em recursos captados, representando um crescimento ano contra ano de 37%, adequado para continuar suportando a expansão das atividades e verticais de negócios. Destaque para o ganho de representatividade das captações incentivadas que atingiram 19% em setembro de 2023, contribuindo para a redução do custo de funding,  e para a emissão de letras financeiras subordinadas que garantiu, no trimestre, R＄ 25 milhões em colocações privadas. Além disso, em novembro, o Banco liquidou sua primeira oferta pública de letras financeiras subordinadas, totalizando R＄ 78,6 milhões.

Na vertical de Empresas, o Pine apresentou queda na comparação anual, reflexo da estratégia conservadora de redução de exposição a Médias Empresas frente às condições financeiras ainda apertadas para o crédito corporativo durante o período. A instituição se concentrou em operações com garantias reais e sólidas e que gerassem cross-sell de produtos, serviços e lastros, fechando o período com R＄ 4,3 bilhões de carteira, com forte presença em setores representativos do PIB, como Agronegócio e Imobiliário.

Na Mesa de Clientes, o Banco operou com mais de 168 clientes no 9M23 e teve resultado recorde no 3T23, contribuindo para a diversificação de receitas. “O crescimento no período deve-se a um maior cross-sell com a vertical de Empresas e a uma maior procura por instrumentos de hedge e proteção nos mercados de juros, moedas e commodities”, explica Clive Botelho, membro do Comitê Executivo.

Já na vertical de Mercado de Capitais, o Banco participou com R＄ 90 milhões em oito emissões (sete CRAs e um CRI) no acumulado do ano, totalizando R＄ 445 milhões em volume de emissões.

Em Novos Negócios, o Banco solicitou ao Banco Central do Brasil a autorização para constituição de uma Comercializadora de Ativos Ambientais, em linha com a agenda ESG e com a estratégia de diversificação de negócios.

Em relação ao Varejo Colateralizado, a BYX Capital, empresa do Grupo BYX na qual o Banco tem participação de 30%, atingiu R＄ 7,1 bilhões de ativos monitorados em setembro e R＄ 6,3 bilhões de carteiras transacionadas ao longo do ano.

O Índice de Basiléia, reconciliado pela emissão da Letra Financeira em novembro, atingiu 12,5% ao final de setembro, mesmo com o expressivo crescimento da Carteira de Crédito Expandida, comprovando o foco da instituição em eficiência na alocação de capital.

O Índice de Eficiência no período apresentou melhora expressiva, finalizando o período de nove meses em 35%, demonstrando um importante ganho de escala e produtividade na operação.

“2023 tem sido marcado pela entrega consistente de resultados, fruto da estratégia de diversificação de verticais de negócios e do investimento em times e pessoas. “, finaliza Rodrigo Pinheiro, membro do Comitê Executivo.

O Pine reafirma seu foco em manter o crescimento sustentável e em manter relacionamentos rentáveis e de longo prazo, criando valor para seus clientes e acionistas.

Nesse relatório utilizamos critérios gerenciais para apresentação do resultado que afetam a abertura entre as linhas do resultado contábil, mas não alteram o lucro líquido.